Що таке AML, KYC, GDPR аудит
AML (Anti-Money Laundering) — це комплекс заходів із протидії відмиванню коштів.
KYC (Know Your Customer) — це ідентифікація клієнта перед наданням послуг.
GDPR (General Data Protection Regulation) — європейський регламент, що захищає персональні дані фізичних осіб.
Аудит та впровадження означає повну перевірку бізнес-процесів компанії, адаптацію до вимог закону, розробку внутрішніх політик та навчання персоналу.
Ключові ознаки:
• Оцінка ризиків щодо клієнтів, партнерів, операцій.
• Розробка KYC-анкет, процедур перевірки.
• Впровадження політик AML — моніторинг, фільтрація, повідомлення.
• Аудит та захист персональних даних згідно з GDPR.
• Навчання персоналу, підготовка звітів, реєстрація у держорганах.
Кому потрібне впровадження AML, KYC, GDPR
• Фінансовим компаніям — банкам, МФО, платіжним установам.
• Криптобіржам, обмінникам, трейдинговим платформам.
• Фармацевтичним, телеком, e-commerce компаніям, які збирають персональні дані.
• IT, fintech, маркетинговим агентствам з клієнтами з ЄС або США.
• Бізнесу, що проходить міжнародний аудит, готується до інвестицій або угод M&A.
Переваги впровадження з ЮДЕЙ
🛡️ Юридична захищеність
Зниження ризику перевірок, санкцій, блокувань рахунків, штрафів (до 20 млн євро за порушення GDPR).
📋 Готові шаблони та політики
Розробка документів, які дійсно відповідають законодавству України, ЄС, Великої Британії, ОАЕ, США.
🔎 Аудит поточної системи
Оцінюємо ризики, прогалини, готуємо звіт із рекомендаціями.
⚙️ Інтеграція у CRM, бізнес-процеси
KYC та AML інтегруються в процеси onboarding, перевірки клієнтів, транзакцій.
🎓 Навчання персоналу
Проводимо тренінги, створюємо інструкції, проводимо іспити на відповідність.
Етапи аудиту та впровадження
-
Оцінка бізнес-моделі та ризиків.
-
Проведення юридичного аудиту — виявлення прогалин, ризиків відповідальності.
-
Розробка політик AML, KYC, GDPR з урахуванням юрисдикцій.
-
Впровадження процедур, оновлення договорів, сайтів, CRM.
-
Навчання персоналу та запуск системи моніторингу.
-
Супровід перевірок, звітування перед регуляторами.
Часті питання (FAQ)
Чи обов’язкове впровадження GDPR для українських компаній?
Так, якщо ви працюєте з резидентами ЄС (надаєте їм послуги, збираєте їхні дані), дотримання GDPR є обов’язковим.
Що входить у KYC?
Збір документів, перевірка особи клієнта, підтвердження джерел доходу, оцінка ризиків.
Що таке політика AML?
Це внутрішній документ компанії, який регламентує, як виявляти, аналізувати та повідомляти про підозрілі транзакції.
Хто проводить перевірки?
НБУ, Держфінмоніторинг, ЄС-органи, податкова — залежно від галузі.
Скільки триває впровадження?
У середньому від 2 до 6 тижнів — залежить від розміру компанії та кількості точок збору даних.
Чому обирають ЮДЕЙ
• Практика GDPR впроваджена у понад 80 проєктах в ЄС, США, Ізраїлі.
• Глибока експертиза в AML/KYC — від криптобірж до банків і фінтеху.
• Даємо не просто документи, а систему, що працює.
• Працюємо зі складними кейсами, де є міжнародні структури.
• Гарантуємо результат — супроводжуємо до проходження перевірки.
Замовте аудит та впровадження AML, KYC, GDPR
Отримайте індивідуальну дорожню карту для впровадження стандартів комплаєнсу — з урахуванням ваших юрисдикцій, обсягу даних та вимог банків/регуляторів.