🛑 Що робити при блокуванні рахунку

Причини блокування рахунку

Банк або державні органи можуть заблокувати рахунок у таких випадках:

• Підозра в легалізації доходів або шахрайстві
• Рішення суду або вимога ДПС / виконавчої служби
• Наявність податкового боргу або штрафів
• Перевищення граничних сум або підозрілі транзакції
• Помилки в документах або невчасна подача звітів
• Блокування за ініціативою ТЦК або через мобілізацію

Хто має право блокувати рахунки

• Державна податкова служба (ДПС)
• Державна виконавча служба (ДВС)
• Суд за позовом третіх осіб
• Банки (у межах фінмоніторингу)
• ТЦК / військкомат (для військовозобов’язаних осіб)

Як дізнатися, хто саме заблокував рахунок

  1. Зателефонуйте в банк — запитайте причину блокування

  2. Зайдіть у Дія/ЄДР — перевірте відкриті виконавчі провадження

  3. Уточніть у податковій — заборгованість, блокування податкової накладної

  4. Отримайте письмову відповідь — через адвокатський запит

📋 Що робити при блокуванні рахунку

1. З’ясуйте підставу блокування

Попросіть банк надати офіційну причину або лист органу, який ініціював блокування.

2. Усуньте причину блокування

• Подайте звітність, якщо пропущено терміни
• Сплатіть заборгованість / штраф
• Надішліть пояснення до банку
• Уточніть дані клієнтів або операцій (за запитом банку)

3. Подайте скаргу або звернення

• До ДПС — у разі безпідставної фіскальної вимоги
• До суду — якщо дії органу є неправомірними
• До НБУ — у разі порушення прав клієнта банком

4. Зверніться до юриста

Фахівець допоможе:
• Подати адвокатський запит
• Оскаржити блокування в суді
• Підготувати пакет документів до банку або державного органу
• Захистити рахунок у майбутньому

5. Відкрийте новий рахунок

• У разі затяжного конфлікту — можлива зміна банку
• Переведення діяльності на новий рахунок — законна альтернатива

❗ Важливо

• ФОП не має права працювати без рахунку
• Несплата податків через блокування не звільняє від штрафів
• Юридичне оскарження можливе навіть після списання коштів

Часті питання

❓ Чи може банк блокувати рахунок без попередження?
Так, у рамках фінмоніторингу або за приписом державного органу.

❓ Що робити, якщо рахунок заблоковано ДПС?
Виконати вимоги, подати пояснення, оскаржити у суді або через юриста.

❓ Чи можна розблокувати рахунок швидко?
Так, при грамотному юридичному супроводі — від 1 дня.

❓ Чи може виконавча служба зняти кошти без згоди?
Так, у межах виконавчого провадження — потрібен юридичний захист.

❓ Як уникнути блокувань у майбутньому?
Контроль за податковою дисципліною, юридичне структурування бізнесу, супровід юриста.

📌 Отримайте допомогу юриста при блокуванні рахунку: від пояснень до зняття арешту. Розблокуємо рахунок або відкриємо новий — без втрат.