Чому фрилансеру варто оптимізувати податки
Фрилансер — це самозайнята особа, яка працює з іноземними чи українськими замовниками без штатного оформлення. Щоб отримувати кошти легально та з мінімальними податковими втратами, потрібна зрозуміла й безпечна схема.
Без оптимізації ви ризикуєте:
• сплачувати більше 18–22% від доходу
• отримати блокування рахунку за валютні операції
• мати проблеми з банками через надходження з-за кордону
• бути поза правовим полем — без права на кредит, ВНЖ, пенсію
Найкраща форма — ФОП
Для фрилансера оптимальна структура — це ФОП на 3-й групі (5% від доходу або 3% + ПДВ).
Переваги:
• Легальна співпраця з українськими та закордонними клієнтами
• Низькі податки — 5% + ЄСВ ≈ 7 000 грн/міс. при доході $2000
• Рахунок у гривні та валюті для прийому SWIFT, SEPA, Wise, Payoneer
• Можливість укладати контракти, підтверджувати дохід
• Легкий облік та звітність — 1 декларація на квартал
Як виглядає оптимізована структура
1. Відкриття ФОП
– Реєстрація онлайн або через юриста
– Обрання 3-ї групи, без ПДВ
2. Договір з іноземним клієнтом
– Контракт англійською (чи іншою) мовою
– Юрисдикція — США / UK / ЄС
– Передача прав на результат (код, дизайн, текст)
3. Отримання коштів на рахунок ФОП
– SEPA, SWIFT, Wise, Payoneer → рахунок в українському банку
– Офіційна легалізація надходжень
4. Податкова звітність
– Декларація раз на квартал
– ЄСВ раз на місяць
5. Оптимізація витрат (опціонально)
– Перехід на 3%+ПДВ для зменшення податкового навантаження з великими клієнтами
– Використання витратної частини (при загальній системі)
Часті запитання
Які податки сплачує фрилансер на ФОП 3 групи?
5% від доходу + ЄСВ ≈ 1500 грн/міс.
Чи можна працювати з клієнтами з США, ЄС?
Так. Через SWIFT, Wise або договір про надання послуг.
Чи потрібно платити ПДВ?
Ні, якщо ви не реєструєтесь платником ПДВ. Для фрилансерів зазвичай це не потрібно.
Чи може ФОП працювати без офісу, у квартирі?
Так, реєстрація можлива на домашню адресу.
Чи потрібно вказувати клієнта в декларації?
Ні, лише суму доходу.
Додаткові послуги
🔸 Відкриття ФОП під ключ
🔸 Розробка договору з клієнтом (українським / іноземним)
🔸 Податкові консультації
🔸 Ведення бухгалтерії фрилансера
🔸 Захист під час перевірок ДПС або банків
🔸 Закриття ФОП за потреби
Чому варто звернутись до нас
✔️ Працюємо з IT, креативом, digital понад 10 років
✔️ Допомогли 200+ фрилансерам оптимізувати податки
✔️ Враховуємо специфіку роботи з платформами (Upwork, Fiverr, Behance)
✔️ Пояснюємо просто і без складних термінів
✔️ Оформляємо документи так, щоб ви не мали проблем у майбутньому
Працюєте на себе? Оптимізуйте податки — і заробляйте більше
Запишіться на безкоштовну консультацію — ми підберемо безпечну та легальну модель саме для вашої діяльності.