Онлайн-шахрайство зазвичай виглядає «просто»: переписка в месенджері, передоплата, фейковий магазин, підміна реквізитів або «інвестиційна платформа». Але юридично це часто кримінальне правопорушення, де результат залежить від першої доби: чи збережені докази, чи правильно сформульована заява, чи внесено дані до ЄРДР, чи вчасно подані клопотання про арешт коштів.
Коли ситуація підпадає під ст. 190 КК України
Стаття 190 КК України встановлює відповідальність за заволодіння чужим майном або набуття права на майно шляхом обману чи зловживання довірою.
Типові ознаки, які найчастіше «ламають» справу, якщо їх не зафіксувати одразу:
• обман (неправдиві відомості про товар/послугу/умови, підроблені документи, фейкові сторінки/акаунти)
• зловживання довірою (виманювання коштів «під знайомство», «під партнерство», «під благодійність»)
• причинно-наслідковий зв’язок: саме через ці дії потерпілий переказав гроші / передав доступ / підписав документ
• умисел заволодіти коштами (не «помилка менеджера», не «цивільний спір», а схема)
Окремо важливо: ст. 190 має кваліфікуючі склади — повторність, група осіб, значна шкода, умови воєнного/надзвичайного стану, великі/особливо великі розміри, а також випадки із використанням електронно-обчислювальної техніки.
«Значна шкода», «великі» та «особливо великі розміри» — як це визначається
Для практики критично правильно порахувати шкоду та прив’язати її до норм КК:
• значна шкода у статтях 185, 186, 189 та 190 визначається з урахуванням матеріального становища потерпілого та в межах від 100 до 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян
• великі розміри — сума, що у 250 і більше разів перевищує НМДГ на момент події
• особливо великі розміри — сума, що у 600 і більше разів перевищує НМДГ на момент події
Саме ці межі впливають на частину статті та санкцію, а отже — на підслідність, тактику слідства і реалістичність відшкодування.
Найпоширеніші схеми інтернет-шахрайства
• фейкові інтернет-магазини / «OLX-доставка» / підміна посилань
• продаж неіснуючих товарів або «дропшипінг» із повним ігноруванням повернення
• підміна реквізитів у рахунку, листі, PDF (особливо в B2B)
• «інвестиції», криптопроєкти, Telegram-боти з «прибутком»
• фішинг: викрадення доступу до банкінгу/пошти/соцмереж
• «служба безпеки банку», «родич у біді», «оплатіть миттєво, інакше…»
У багатьох кейсах поряд зі ст. 190 можуть «виникати» суміжні склади (залежно від деталей): незаконні операції з платіжними інструментами, втручання в роботу систем, підроблення документів тощо. Тут важлива точна кваліфікація — інакше справу легко «списують» у формальну перевірку.
Які докази потрібні, щоб справу не «загубили»
Мінімальний набір, який варто підготувати одразу:
• скриншоти переписки з датами/нікнеймами/посиланнями, бажано з експорту чату
• підтвердження оплати: квитанції, виписки, реквізити отримувача, призначення платежу
• сторінки/оголошення/лендінг, де була пропозиція (збереження через PDF + веб-архівація)
• дані про доставку/трекінг/поштові накладні (якщо заявляли)
• аудіо/відео дзвінків (за наявності)
• будь-які «докази ідентифікації» шахрая: номер, карта, IBAN, криптогаманець, e-mail, акаунти
Для бізнесу додатково:
• листування з домену компанії (з технічними заголовками листа)
• рахунки/акти/договірні документи
• внутрішні накази/пояснення співробітників (для доведення помилки через підміну реквізитів)
Алгоритм дій у перші 24–72 години
-
Зафіксувати докази (не редагувати чат, не видаляти повідомлення, зробити експорт).
-
Негайно повідомити банк/платіжний сервіс: спроба блокування/повернення/спір транзакції.
-
Подати заяву про кримінальне правопорушення з чітким описом подій, сумою, реквізитами, посиланнями на докази.
-
Контролювати внесення відомостей до ЄРДР: за законом це має бути зроблено не пізніше 24 годин після подання заяви, а заявнику мають надати витяг з ЄРДР.
-
Подати клопотання про визнання потерпілим і про накладення арешту на кошти/рахунки (чим раніше — тим вищий шанс).
-
Паралельно — підготовка цивільної позиції щодо відшкодування шкоди у межах кримінального провадження.
Як працює юридична компанія у справах про інтернет-шахрайство
Юридична компанія «Юдей» бере на себе повний цикл, щоб справа рухалась, а не «стояла» місяцями:
• первинний правовий аналіз і визначення правильної кваліфікації (190/суміжні склади)
• підготовка заяви та пакета доказів у форматі, зручному для слідства
• контроль ЄРДР, супровід допитів, участь у слідчих діях
• підготовка клопотань: арешт коштів, тимчасовий доступ, витребування даних у банків/платформ
• стратегія на відшкодування: цивільний позов у межах провадження, переговори, угоди
• захист бізнесу: мінімізація репутаційних ризиків, внутрішній аудит інциденту, відновлення контролю доступів
Орієнтовний преміум-рівень бюджету (без «дрібних пакетів», під результат):
• правовий аналіз + стратегія (разово): від 6 000 грн
• супровід потерпілого на досудовому етапі: від 35 000 грн
• комплекс «під ключ» (досудове + судова стадія): від 85 000 грн
Фінальна вартість залежить від суми збитків, кількості епізодів, юрисдикції/банків, наявності крипто-ланцюжків і необхідності термінових клопотань.
Поширені запитання
Чи завжди інтернет-шахрайство — це кримінальна справа?
Ні. Якщо немає обману/умислу, інколи це цивільно-правовий спір. Але багато «спорів» маскують схему — важливо правильно описати подію та докази.
Я переказав гроші на карту. Шанс повернути є?
Є, але він різко падає з часом. Найкраще працює комбінація: банк/платіжний спір + швидка процесуальна реакція (ЄРДР, арешт).
Поліція «не бачить складу» і не реєструє. Що робити?
Правильно оформлена заява, контроль строків, скарги процесуального характеру — стандартна практика, коли реєстрацію затягують.
Якщо шахрай за кордоном — це безнадійно?
Не завжди. Потрібна тактика: фіксація цифрових слідів, робота з банківськими ланцюжками, запити/доручення, інколи — паралельні механізми у платіжних системах.
Чи можна діяти, якщо платіж був у криптовалюті?
Так, але потрібен технічний підхід: транзакції, адреси, біржі, прив’язка до фіатного виходу. Це робота «під лупою», не шаблон.
Мене помилково підозрюють у шахрайстві через онлайн-операцію. Ви захищаєте?
Так. У таких ситуаціях ключове — швидко зібрати альтернативну версію, докази добросовісності та відбити неправильну кваліфікацію.
Чому обирають нас
• фокус на кримінальних провадженнях і економічних кейсах
• процесуальна дисципліна: строки, ЄРДР, клопотання, контроль дій слідства
• уміння працювати з цифровими доказами (чати, платежі, акаунти, підміна реквізитів)
• орієнтація на практичний результат: реєстрація + арешти + відшкодування, а не «формальні листи»
• робота по всій Україні, можливий дистанційний супровід
Далі по ситуації
Якщо є підозра на шахрайство в інтернеті, найкраще діяти одразу: зібрати докази, зафіксувати платежі та підготувати сильну процесуальну позицію. Напишіть коротко: що сталося, коли, яка сума, куди переказ, і які документи/скрини вже є — команда Юридичної компанії «Юдей» запропонує план дій і візьме супровід.