Що таке Private Bank Compliance
Private Bank Compliance — це юридичний супровід взаємодії з міжнародними банками, орієнтованими на обслуговування клієнтів з великими статками (HNWI/UHNWI). Йдеться про захист, структурування і супровід фінансових відносин із приватними банками в Швейцарії, Сінгапурі, ОАЕ, Ліхтенштейні та інших юрисдикціях.
Для кого ця послуга
🔸 Підприємці з капіталом від $1 млн, що відкривають рахунки в Швейцарії, Австрії, Люксембурзі
🔸 Родини, які управляють активами через трасти, фонди, холдинги
🔸 Клієнти, що продають бізнес або готують структуру до M&A
🔸 Інвестори, які хочуть мінімізувати податкове навантаження при виведенні коштів
Які ризики без належного супроводу
❌ Відмова у відкритті рахунку без пояснення причин
❌ Блокування рахунку через KYC/AML/CRS-перевірки
❌ Запити про походження коштів з обтяжливою документацією
❌ Витік інформації до податкових/правоохоронних органів
❌ Закриття рахунку без компенсації
Що ми забезпечуємо
🔹 Супровід відкриття рахунку в приватному банку
• Підбір банку: Pictet, Lombard Odier, Julius Baer, Liechtensteinische Landesbank, VP Bank, Emirates NBD, DBS
• Взаємодія з менеджером банку
• Підготовка презентації клієнта (Source of Wealth, Source of Funds)
• Оптимізація структури активів під банк (SPV, фонд, траст, персоналізоване пояснення)
🔹 Захист у процесі KYC/AML/CRS-комплаєнсу
• Підготовка пакета документів для KYC перевірки
• Формування Source of Wealth Statement (SoW), Investment Profile, Tax Statement
• Структурування безпечного ланцюга платежів для уникнення блокувань
• Супровід у випадку підозр банку (trigger event)
🔹 Відновлення доступу до рахунків та реагування на блокування
• Юридичний супровід при блокуванні рахунку
• Взаємодія з банком, фінансовим регулятором (FINMA, MAS, DFSA)
• Аргументація зняття санкцій або перевірок
• Позасудове і судове врегулювання (за потреби)
🔹 Постійна комплаєнс-підтримка
• Моніторинг змін у податковому і банківському законодавстві
• Формування щорічних оновлень профілю клієнта
• Підтримка при надсиланні інформації в податкові органи по CRS/KІК
• Супровід у разі зміни резидентства або країни управління активами
Переваги нашого супроводу
✅ Досвід відкриття та супроводу рахунків у 20+ банках Європи, Азії та Близького Сходу
✅ Партнерські лінії з банками, які приймають українців та резидентів воєнного часу
✅ Робота з трастами, фондами, кіпрськими/люксембурзькими холдингами
✅ Створення комплаєнс-досьє клієнта, яке гарантує проходження будь-якого банківського аудиту
✅ Конфіденційність та юридична безпека
Часті запитання
Скільки потрібно коштів для відкриття рахунку?
Більшість приватних банків вимагають $500 000 – $1 000 000 стартового внеску.
Чи відкривають банки рахунки громадянам України?
Так, якщо правильно підготувати комплаєнс-досьє, історію статків і бізнесу. Ми це забезпечуємо.
Що буде, якщо я не пройду перевірку?
Банк може відмовити без пояснення. Ми підготуємо апеляцію або підберемо альтернативу.
Як я можу мінімізувати податкове навантаження?
Через правильну структуру власності, нерезидентський статус і трастове планування.
🔐 Хочете безпечно працювати з Private Bank?
Залиште заявку — ми підготуємо ваше досьє, структуру активів і проведемо через комплаєнс навіть у найскладніших банках Європи та Азії.
📩 Почніть із конфіденційної консультації прямо зараз.